Sólido, el sistema financiero mexicano (El Financiero 16/05/12)

Clara Zepeda Hurtado

Miércoles, 16 de mayo de 2012

Basilea III quedará lista antes de julio: Valle (SHCP).

· Sólido, el sistema financiero: SHCP

En medio de una fuerte crisis de "credibilidad" y "mala reputación" en la banca de países industrializados, México garantiza al mundo que su sistema financiero es sólido, al adelantar el plazo de aplicación de las reglas de capital de Basilea III, asegura la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Aunque con retos hacia adelante, por los temas de liquidez y fuentes estables de fondeo en la banca, así como la agenda regulatoria internacional, Juan Manuel Valle, titular de la Unidad de Banca, Ahorro y Valores de la SHCP, detalla a EL FINANCIERO que como la inversión está fluyendo hacia nuestro país, debido a la tranquilidad que produce la estabilidad macroeconómica, "por qué no demostrar que el sistema bancario nacional lo es también".

En el marco de la próxima 75 Convención Bancaria, el funcionario revela que actualmente se está discutiendo el "hilado fino" de cómo debe quedar la redacción de las reglas, pero dijo que no hay dudas de que es una señal correcta para el mercado, por lo que esta parte de capital de Basilea III debería estar lista antes de que termine el primer semestre del año.

A nivel internacional, el proceso de adopción de los estatutos de Basilea III en regulación bancaria es gradual hasta 2019, debido a que la situación del sector en países desarrollados es imposible realizarla de manera inmediata.

Valle asevera que el impacto sobre el índice de capitalización de los bancos es marginal, respecto a lo que se ve en otros países, por lo que afirma que ningún banco quedará fuera de los límites de capital que se tienen establecidos en la normatividad en México.

"Adelantar la aplicación de Basilea, con bancos altamente capitalizados y elevada calidad, implica que estamos diciéndole al mundo que nuestro sistema financiero es sólido.

"Lo que vemos hoy es que hay inversión fluyendo a México, debido a la tranquilidad que genera tener finanzas públicas sanas y estabilidad macroeconómica; es decir, que se ha hecho bien la tarea.

"Así que también queremos demostrar que la situación del sistema bancario mexicano es muy sólida, luego de que las autoridades decidieron fortalecer la posición de los bancos a raíz de la crisis de 1995 en nuestro país", afirma el funcionario de Hacienda.

La intención es captar la atención de los inversionistas institucionales, nacionales y extranjeros, para que inviertan en las instituciones bancarias en México.

Agenda del G-20

Pero sin duda, la agenda regulatoria internacional, orientada a mejorar la calidad del capital de los bancos, está causando "dolores de cabeza" a México como presidente del G-20, confirma Valle.

Dadas las malas prácticas en el otorgamiento de crédito y la toma de riesgos innecesarios en instituciones de países industrializados, se creó una regulación que ya se había palomeado, pero al momento que cada autoridad aterriza los aspectos acordados, México se da cuenta del impacto negativo (arbitraje) a las filiales de bancos europeos y estadounidenses que operan en mercados emergentes.

"Lo que ha generado la regulación en algunos países europeos, es que a la hora de reconocer la posición de deuda gubernamental mexicana, por poner un ejemplo, ya que puede ser cualquier moneda, al contabilizarla aplican un factor de riesgo cambiario que hace que el papel valga distinto al europeo fondeado con depósitos en euros, lo que implica que el negocio bancario en México deje de ser rentable y provocar la salida de entidades de países emergentes", describe.

Juan Manuel Valle añade que lo mismo sucede con la regla Volker en Estados Unidos, que prácticamente lo que dice es que todo lo que se tenga invertido en cualquier entidad en ese territorio que no sean certificados del Tesoro, se castigará en la posición activa con la ponderación de riesgo, lo que no era el objetivo inicial de la regulación.

En junio, en la reunión del G-20 en Los Cabos, el objetivo de México es que se suba por lo menos a discusión este tema, ya que fue difícil subirlo a la mesa, para que se fortalezca el capital de las matrices bancarias, pero no debilitar los flujos de ingreso a las filiales emergentes, pues ponen en riesgo el negocio.