Crearán los bancos reservas para enfrentar eventos catastróficos (El Financiero 18/03/09)

Jeanette Leyva Reus

Miércoles, 18 de marzo de 2009

El "parteaguas" financiero de 2008 obliga a ajustarse a las nuevas reglas: ABM.

Evitar que los activos se deterioren será el principal reto: Castillo.

Esta "tormenta perfecta" retrasará el ritmo del financiamiento, reconoce.

Enrique Castillo Sánchez-Mejorada.

(Foto: Braulio Tenorio)

· Necesarias, reservas anticrisis en la banca

El sistema financiero mexicano no será el mismo luego de la crisis económica que atraviesa el mundo, ya que irremediablemente tendrá que cambiar y ajustarse a las nuevas reglas, diseñadas para hacer frente a futuras contingencias.

Las disposiciones que vienen en camino para los bancos son la creación de reservas para eventos catastróficos, tal como lo hacen las aseguradoras, nuevas políticas de riesgos homogéneas a escala internacional y la conformación de Basilea III, que incorpore los elementos presentados en esta crisis.

La terminación del ciclo económico positivo en 2008 se dio de forma abrupta e inesperada, por lo que es un año ya considerado como un "parteaguas" de lo que era el sistema financiero, reconoció en entrevista con EL FINANCIERO Enrique Castillo Sánchez-Mejorada, presidente saliente de la Asociación de Bancos de México (ABM).

Por ello, dijo, los sistemas financieros del mundo, incluido México, se modificarán en el corto y mediano plazos, y anticipó los cambios que vienen: "Uno muy claro es el hecho de pensar que lo improbable no sucede.

"Ya nos dimos cuenta de que sí pasa, lo que cambiará es constituir un tipo de reservas para que los eventos que no aparecen en las estadísticas, que se salen de las rutinarias, se tengan en cuenta en las reservas."

"Más gasolina"

Previo a la 72 Convención Bancaria, en donde entregará la presidencia a Ignacio Deschamps, indicó que "no me sorprende que cambiara la forma en que las agencias calificadoras hacen su trabajo, tampoco será sorpresa que los temas regulatorios en materia de bursatilizaciones tengan un componente diferente, que aparte de la clasificación se adopten políticas más homogéneas de análisis de riesgo".

También la crisis obliga a los bancos a evitar que sus activos se deterioren, ya que de lo contrario los problemas para el sistema financiero serían mayores, comentó Castillo Sánchez-Mejorada.

Destacó que "el problema que debemos evitar es el deterioro de los activos, por encima de cualquier otro, porque es la raíz; no reaccionar ante las consecuencias.

"Por eso, debemos estar pendientes de que el gobierno haga su parte, manteniendo el empleo y que las medidas anticíclicas tengan la contundencia que se requiere ante una situación económica como la que se atraviesa."

En ese sentido, estimó que el crédito por parte de la banca destinado al sector agropecuario y a las pequeñas y medianas empresas (Pymes) ha mostrado avances sólidos, pero el enfocado a infraestructura, por su propia dinámica e impacto, lleva retraso.

En materia de crédito a la vivienda, "debemos meterle más gasolina. Esperamos que el programa anticíclico, que es crítico, se aplique de forma mas eficiente", apuntó.

"Llegaremos tarde"

Las metas propuestas al inicio de su gestión por el anterior presidente de la ABM, Marcos Martínez, de otorgar crédito en este sexenio por más de tres mil millones de pesos, tendrán que modificarse, ya que la incertidumbre que prevalece rebasa todos los pronósticos.

"Por la coyuntura llegaremos tarde, pero el compromiso de que la penetración del crédito como proporción del PIB debe crecer se mantiene", aseguró Castillo Sánchez-Mejorada.

Las perspectivas crediticias para lo que resta del año son inciertas, pues no hay mucha visibilidad y es un pronóstico basado en un ritmo de incertidumbre a grado máximo.

"No sabemos la afectación en México para las empresas. El panorama se ve duro. ¿En cuánto tiempo? No sé. Quiero ser lo más realista, pero no regresaremos pronto a los rangos de crédito de hace años, ni a índices de producción de automóviles o de electrónicos de hace unos años. La caída seguirá.

"Hacia atrás, todos opinan; hacia delante, no sabemos, pero estamos en el momento de una tormenta perfecta", describió.